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الاتفاقيات النفطية في تونس

هل يستجيب قطاع الطاقة لمعايير الشفافية العالمية في الصناعات الاستخراجية؟

هل يمكن لكل مواطن تونسي معرفة كميات الانتاج الوطني اليومي من النفط والغاز؟؟؟

هل من الممكن النفاذ الى المعلومات ومعطيات منح الرخص والتصرف فيها؟

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Concept de la Fraude Basée sur la Pyramide de Ponzi



Fraude Basée sur la Pyramide de Ponzi

Pyramide de Ponzi : Naissance et Concept

Ce type de fraude a été mis en place par l’Italien Charles Ponzi en 1920 aux Etas Unis. Enfait, il propose un rendement de 50% pour un placement de 45 jours et 100% pour un placement de 90 jours.

Pour camoufler la réalité de cette Arnaque, C Ponzi explique ce rendement par son « activité », réellement inexistante, sur des coupons postaux internationaux qui pouvait s’acheter plus chers d’un pays à un autre en fonction de la variation des cours de la devise.

Le système mis en place par C. Ponzi s’écroule suite au constat fait par un analyste remarquant que les affaires de Ponzi nécessitent 160 millions de coupon alors que le nombre de coupons postaux en circulation étaient de 30 milles seulement !!!! Les investisseurs n’ont récupéré que le 1/3 de leur placement.

Pyramide de Ponzi : Concept

Nous somme en face à système frauduleux, basé sur la chaine de Ponzi, si le fraudeur promet un rendement supérieur à d’autre taux de rendement proposé par les banques. Toutefois, réellement le fraudeur n’utilise pas l’argent collecté pour avoir une rentabilité suffisante pour honorer les rendements promis (placé à un taux inférieur au taux promis). Ainsi, l’argent collecté auprès des nouveaux clients (« victimes ») est utilisé seulement pour rembourser ceux qui souhaitent quitter le système.

Théoriquement, la fraude basée sur la Pyramide de Ponzi peut tenir infiniment si les gens ne demandent pas leur remboursement et renouvèlent leurs placements dans un souci de gagner toujours plus.

D’une manière plus pratique, la Pyramide ne s’écroule pas si (le nouveau déposant + les anciens argents déposés soient strictement supérieur aux demandes de remboursement de ceux qui veulent quiter).

Exemples d’arnaques Basées sur la Pyramide de Ponzi :

Historiquement, les fraudes de ce type se sont apparues même avant 1920. En effet, Charles Dickens avait décrit le principe de cette arnaque 1857 dans une Nouvelle, Little Dorrit.

Dans l’histoire récente, plusieurs arnaques se sont produits partout dans le monde dont la Plus célèbre et la plus importante celle de Bernard Madof (condamné à 150 ans de prisons le 25.07.2009).

En Tunisie (Source Rapport Commission Tunisienne d’Analyse Financière  2012)

Une Sté (Capital 10mD), ayant pour objet des prestations de services de R&D et de marketing  a édité sur les réseaux sociaux des pages de publicité ayant pour objectif de drainer des fonds à des fins de placement par la souscription de « cartes de développement mutuel » pour des durées à partir de 3 mois  et en contrepartie, la société a offert de fortes rémunérations attirant un public très large.

• Le schéma ci après illustre le mode opératoire suivi dans cette affaire. 

Source Rapport Commission Tunisienne d’Analyse Financière  2012

 La CTAF a constaté que l’activité réelle de l’entreprise ne cadre pas avec l’objet pour lequel elle a été créée. En effet, les fonds collectés ont servi à rémunérer abusivement les souscripteurs initiaux.

Le mode opératoire consiste à attirer un public de plus en plus nombreux et partant des fonds selon une évolution exponentielle. Au début de cette activité, le compte de la Sté a enregistré des fonds ayant cumulé plus d’un million de dinars dans une période de quelques mois.

La CTAF, saisie de cette affaire, en février 2012, a considéré que cette société procède par des montages financiers frauduleux qui consistent à rémunérer les investissements des clients essentiellement par les fonds procurés par les nouveaux entrants.
 
Aussi a-t-elle décidé en avril 2012 de geler les fonds, objet de la déclaration de soupçon et de transmettre le dossier au parquet. 

Auteur: N’hésitez pas à me signaler les erreurs qui peuvent glisser dans cet article afin de les corriger.